De nieuwe Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinanciering autoriteit (AMLA) is drukdoende met het inrichten van haar organisatie. Per 10 juli 2027 moeten financiële instellingen voldoen aan het Europese AML-CFT-pakket. AMLA zal dan ook haar toezicht uitrollen over maximaal 40 instellingen die lidstaat overstijgend opereren. Vanaf 2028 zal AMLA deze rol als directe toezichthouder gaan invullen. Overige instellingen zullen onder indirect AMLA-toezicht (via de nationale toezichthouders) staan. De verwachting is dat dit in eerste instantie met zo’n 400 medewerkers zal gebeuren.
AMLA start consultatie lagere regelgeving en data-uitvraag
AMLA, bereidt zich nu al voor op haar rol als toezichthouder op het Europese AML-CFT-pakket. In februari zijn twee belangrijke trajecten gestart die direct relevant zijn voor financiële instellingen: de start van drie consultaties over lagere regelgeving en de testuitvraag voor de data-uitvraag.
Het gaat om de volgende consultaties:
Deze consultaties geven instellingen inzicht in toekomstige verplichtingen en de mogelijkheid om daarop input te leveren. De deadline is echter kort en sluit al 9 maart!
AMLA ontwikkelt verder een methodologie om risicoscores van instellingen vast te stellen. Deze scores worden onderdeel van de toekomstige Europese toezichtsystematiek. Een aantal willekeurig geselecteerde financiële instellingen heeft begin februari namens AMLA een mail ontvangen over deelname aan een testuitvraag en het verzoek om feedback te geven op het format. In maart ontvangen de geselecteerde instellingen nadere informatie over de verplichte testuitvraag (data-uitvraag AMLA). Het is nog niet bekend wanneer volgend jaar de definitieve uitvraag volgt vanuit AMLA.
Meer informatie over de nieuwe Europese anti witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels?
Meer informatie over de nieuwe Europese anti witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels is beschikbaar via de themapagina van de AFM over de nieuwe Europese AML/CFT-wetgeving. Vragen kunnen ook worden gesteld via euaml@afm.nl.
De bijdrage geeft een samenvatting en interpretatie van een AFM publicatie.
